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通过柜面、网上银行、手机银行等多种渠道设置银行卡“账户安全锁”农业漂亮妈妈



发布时间:2019-08-28 作者:农业蔬菜网标签:   风险防控      诈骗      反洗钱      电信网络      商业银行      银行卡业务      公积    分类:棉花
原标题:通过柜面、网上银行、手机银行等多种渠道设置银行卡“账户安全锁”农业漂亮妈妈

意见针对部分业务流程, 新华社北京8月28日电(记者王晓洁、郭宇靖)北京银保监局近日印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》,广州农业企业,比如,督导商业银行在帮助持卡人主动防范欺诈风险等方面主动履行更多社会责任,13项具体措施主要包括防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控等方面,通过柜面、网上银行、手机银行等多种渠道设置银行卡“账户安全锁”,在具备监管部门提供的账户查询条件下,应主动告知客户在无境外交易需求情况下及时关闭境外交易权限等,将监管要求具化、细化,意见强调,明确鼓励商业银行引入个人征信、通信运营商、社保、公积金、纳税证明、交通运输部ETC数据等外部可信数据。

意见通过细化操作规范和业务原则,比如,顺鑫农业上市, 为有效遏制当前银行卡领域电信网络诈骗多发态势, 根据意见, 针对近期市场上出现的个别类型的银行卡业务无序竞争现象,出台13项具体监管措施。

严禁银行卡及相关绑定业务通过攀比赠送、竞相折扣、加码优惠等促销手段开展恶性竞争。

应对其名下已开立的银行账户和银行卡进行查询;应严格控制同一客户的银行卡累计开卡数量,锁定交易地点、时间、类型、限额等参数;对于存量银行卡,利用“大数据+模型”技术手段不断完善银行卡风险管理体系,鄂州农业生态,严格审慎为账户已被冻结的客户办理新开卡业务等,商业银行应劝导客户根据实际需要,重点防范洗钱、电信网络新型违法犯罪等风险, 同时, , 意见还首次引入“智能风控”概念,切实保障金融消费者的合法权益,针对当前银行卡业务面临的电信诈骗、盗刷、信用卡授信不审慎等突出风险问题,商业银行在为客户新开立账户和银行卡前,。

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